理财顾问工作靠谱吗?
理财顾问是通过踏实的学习、进阶考核、理财能力获得大众认可的。就目前整个金融市场的发展情况来看，理财顾问的职业会越来越被更多的人需要。
如何做好理财顾问?
1、理财渠道要了解
首先我认为，理财的渠道要熟悉，要深刻知道理财方面的知识。比如，p2p理财平台，你要了解平台的安全，风控，托管的问题，是否有资金池的现象。当然还有很多深奥的。客户在咨询你的时候，你可以很好的解释给他，这样客户觉得不错给你宣传，提高你的知名度。
2、规划客户理财安全
要对客户上一年的投资决策做个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
3、构建与客户关系
投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。
理财顾问怎么找客户?
理财顾问的核心工作流程是：准备-客户获取-客户接触-方案规划与实施-客户维护5个阶段。
准备阶段：要对金融基础知识和技能有充分的了解，以及对公司品牌、企业文化、CRM系统学会分析和梳理，为接下来的工作奠定坚实的基础。
客户获取阶段：就是理财顾问要学会寻找目标客户来源 、分析客户特征，目的是为了获取客户信息，与客户建立联系，运用所学到的KSA梳理客户群体。
客户接触阶段：关键是与客户建立信任关系，了解客户理财需求，学会与客户沟通、挖掘客户需求和客户需求创造。
方案规划与实施阶段：理财顾问根据客户的实际理财需求，制定合适的资产配置方案，并帮助客户选购合适的理财产品。理财顾问需要掌握资产配置的理念、明确产品类别以及掌握理财规划流程。
客户维护阶段：这阶段，需要理财顾问掌握投后管理和客户转化，可以说是核心工作流程的最后一步也可以是新的工作的开端。
